? 香港渣打銀行開戶被拒原因與應對措施
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          香港渣打銀行開戶被拒原因與應對措施

          • 時間:2018-04-23
          • 作者:卓信
          • 來源:www.thenativecanadian.com

          大陸企業注冊好離岸公司后,一般都會開立對應的公司離岸帳戶用于收匯,但隨著銀行不斷收緊開戶門檻,大陸企業或個人到香港開離岸賬戶變得異常困難,縱觀各大論壇,上面吐槽開戶被拒的帖子比比皆是,被拒絕率非常高,這不近日又有客戶反映,被香港渣打銀行拒絕了,鑒于此,下面給大家分析下香港渣打銀行開戶被拒原因以及如何應對以提高開戶成功率。

          不被渣打信任導致被拒的4個原因

          想必不少投資者為了開渣打銀行賬戶,少不了到處折騰,可能之前信心滿滿,也事先查閱了相關開戶事項,以為此行必將穩操勝券,結果到了香港才被告知,不符合開戶要求,被渣打殘忍拒絕,那么是什么原因被銀行拒絕呢?

          首先很多大陸企業選擇香港渣打銀行,主要是因為渣打銀行是國際上老牌境外銀行之一,完善的金融服務,賬戶周轉靈活,可以很好地幫助企業香港公司或離岸公司接收外匯,而且不受國內外匯監管,是香港公司比較合適的開戶行。

          但是去年開始,香港銀行方面為了加強離岸賬戶管控,防止洗錢和資本外流逃節稅,紛紛提高了開戶門檻和審核力度。如今獲悉香港匯豐銀行、恒生銀行已經基本不接收小客戶開戶,香港渣打只會選擇一些可信賴的中小客戶,前提是銀行“信任你”。不被信任導致被拒主要有以下4個原因:

          開戶資料不齊全

          很多企業投資者可能事先網上的帖子,就帶上網上說的材料匆匆跑去香港開戶,殊不知網上的資料可能已經過期,可能是16年的文章,改下時間用于18年,而銀行方面早就修改了開戶政策;

          存在敏感公司名

          很多大陸企業,為了打品牌,或其他目的,一般會把名字取得高大上,像國際、集團、中國、投資、股份等各種來,如果只是用來打品牌是可以,但是如果需要開戶,就要注意了,因為渣打銀行對于相關字眼,比如國際,就要求提供至少3個國家以上的辦公地址等,沒達到要求就開不了戶;

          有敏感國家客戶

          現在銀行方面的主基調就是反洗錢,而敏感國家往往就是洗錢高發國家或者是被國際制裁的國家比如伊朗、俄羅斯、阿富汗、剛果、利比時等,渣打作為國際老牌銀行肯定不會以身犯險,所以只要發現企業的往來客戶來自敏感國家基本100%會被銀行拒絕。

          未獲得銀行信任

          如果企業都準備好了齊全的開戶資料,也沒有存在敏感名稱和敏感往來客戶,但是還是被無情拒絕,那么很大的可能就是去銀行面簽跟客戶經理溝通過程中讓銀行產生了懷疑,未獲得銀行信任而被拒絕。

          又或者是因為銀行判定你并非優質客戶,開戶對銀行沒有任何好處,比如問企業的貿易額,或者最近業務量有多少,如果回答支支吾吾,猶猶豫豫都會直接影響到開戶的成功率。

          香港渣打銀行開戶被拒應對措施

          雖然香港渣打銀行開戶的門檻越來越高,開戶被拒率居高不下,但并不意味著完全無法操作。只要我們采取有效的應對措施,還是可以提高開戶成功率的。想要提高開戶成功率,就要注意以下事項:

          1、大家都知道開戶需要滿足開戶資料,但是盡管如此還是有很多企業,因為資料不齊被拒,所以最保險的方式是直接咨詢銀行或者找注冊代理咨詢所需開戶資料;

          2、現在的渣打銀行不比之前,對于客戶的優質程度非常在意,建議有國內公司的投資者可以出示或者保留公司的商業證明文件,同時香港公司能夠提供正規的審計報告更好;

          3、香港公司以命名沒有限制非常自由而聞名外貿界,但如果企業后期是要用香港公司進行開戶的話,建議盡量避開信托、集團、控股、信貸、股份、資產、中國、中華、環球等敏感字眼,不然銀行會要求提供相應的資質證明;

          4、香港公司如果后期要在渣打開戶,建議每年準時辦理公司存續證明,辦理年審,提交周年申報表,更換新的商業登記證,這個也是渣打銀行會考慮的一環,證明該公司合法運營沒有逃稅的嫌疑;

          5、開戶時回答銀行問題有偏差,是導致開戶不成功的主要因素。開戶時,銀行肯定會問到一些問題再決定是否為客戶開設離岸賬戶。比如銀行會問到開戶的用途、從事行業和產品/服務、資金來源國家、銷售地區等等。

          6、如果與受經濟制裁的國家有發生商業往來,就不要去渣打開戶了,基本秒被拒絕,就算現在沒有被拒僥幸成功開戶,但是后期賬戶上面發現有敏感國家信息,也會被強制注銷和凍結賬戶,可以選擇去一些可以接受對應敏感國家的外資銀行開戶;

          7、渣打銀行面簽環節至關重要,這是開戶的最后一道門檻,一般銀行經理會對資料進行審核,同時還會對客戶的信任程度,開戶目的,優質程度等進行考量,所以最好的應對措施就是委托銀行注冊代理預約銀行,進行大陸預審,預審可以解決資料不齊的問題,同時預約開戶可以大大提高開戶成功率。

          以上就是在香港渣打銀行開戶最容易被拒絕的4個原因以及相應的應對措施,如今不當當是渣打銀行,所有的香港銀行都對新開戶采取嚴格的把關,離岸開戶難將是大勢所趨,建議企業或個人趁當前政策還沒有太大調整前盡早做好準備。

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