? 香港離岸賬戶被凍結的原因及應對措施


<s id="gaevq"><samp id="gaevq"></samp></s>

  • <em id="gaevq"><acronym id="gaevq"><u id="gaevq"></u></acronym></em>
      1. <tbody id="gaevq"><p id="gaevq"></p></tbody>
        <tbody id="gaevq"><pre id="gaevq"><dl id="gaevq"></dl></pre></tbody>

        香港離岸賬戶被凍結的原因及應對措施

        • 時間:2017-12-08
        • 作者:卓信
        • 來源:www.thenativecanadian.com

        自從CRS稅務交換政策出臺后,幾乎所有的主流銀行都開始大面積清理離岸賬戶,在這樣的特殊環境下,作為我們企業投資者來說,該我們如何避免自己的離岸賬戶被凍結或注銷呢?下面給大家分析下香港離岸賬戶被凍結的原因以及未來該如何應對。

        香港離岸賬戶被凍結的原因及應對措施

        一、香港銀行開戶全面收緊

        香港銀行其實從很早就對內地人士到香港開戶心存芥蒂,多次收緊銀行開戶政策。前幾年由于人民幣貶值,加上國內投資環境不佳,不少內地人涌入香港銀行開設賬戶,主要是用于購買港股和香港保險。

        由于股票投資款或保費資金急入急出,加上不少內地投資者存入巨款后又迅速提走,所以香港銀行開始考慮提高海外客人開戶門檻。

        之后,花旗銀行率先對非港客戶開戶資金要求提高至150萬港元以上,將大多數普通投資者擋在大門之外。這還沒完,為了實現過境稅收居民金融賬戶信息的透明化,讓逃稅、洗錢等行為無處可藏,CRS的出臺無疑是重磅一擊,中國和香港都已經承諾實施CRS,并于今年1月1日起履行盡職調查程序,預計香港銀行開戶還將繼續收緊,未來將一票難求。推薦閱讀:《CRS后該如何開立香港公司銀行賬戶

        二、香港離岸賬戶被凍結,被銷戶的原因

        為了相應CRS稅務交換標準的號召,招商銀行近日開始大批量清查離岸賬戶,一旦款項有問題就會被凍結賬戶,緊隨其后,浦發銀行也發布通知為了支持外部監管及合規反洗錢管理的要求將對該公司離岸賬戶進行凍結或銷戶。

        相信不久,交通銀行、平安銀行等多家銀行都將籌劃清理不合格離岸賬戶,那么我們應該如何避免自己的賬戶遭到凍結或銷戶呢?根據卓信企業多年的離岸行業經驗剖析如下:

        1、香港公司方面原因

        很多香港離岸賬戶都有自己關聯的離岸公司,如果該公司被認定為高風險公司的話,相應的銀行開戶也會被嚴格監管,

        1、在HK當地沒有辦事處,但卻有實際收入,無法提供核數審計報告;

        2、香港公司的股東董事是非香港當地的人士;

        3、香港公司是一人充當股東董事的公司;

        若是以上三種情況,香港方面會認為這樣的公司不會給香港經濟帶來任何好處,所以銀行會在這樣的公司開戶前做大量的審查,之前成功開立的銀行賬戶也會被嚴格監控,一出問題就會遭到凍結或銷戶。

        香港離岸賬戶被強制注銷

        2、香港賬戶方面原因

        官方凍結:

        如果是香港官方凍結的話,說明賬戶可能涉及:逃shui漏shui、資金外逃、地下qian莊資金匯入匯出等非法運作才凍結或注銷帳戶,并進行調查,這種情況是沒有解決辦法的。

        銀行凍結:

        如果是銀行方面凍結的話,往往原因各種各樣,主要有以下幾個原因:

        1、三個月以上不活躍帳戶被視為不動戶

        2、賬戶中收到了來歷不明的款項;

        3、香港公司帳戶有的大量資金急進急出,被懷疑洗錢;

        4、匯款方客戶有洗錢嫌疑也會波及到賬戶;

        5、收到銀行限制的敏感國家款項;

        6、CRS后銀行要做信息披露,需要重新匯總資料,沒有及時提供銀行需要的業務證明或者是不配合銀行收集公司資料。

        三、CRS后賬戶怎么辦如何應對

        CRS稅務交換標準后,香港銀行全面執行新的信用系統,針對離岸帳戶會大力排查,存在非法運作或資料缺失導致審查失敗都會被強制凍結或銷戶,那么我們該如何應對?首先平時我們在賬戶操作時應該注意以下幾點:

        1、賬戶不要長時間休眠沒有交易,保證賬戶內有一定數量的存款;

        2、保證真實貿易背景,進行正常貿易交易,有對應的貿易合同作為證明;

        3、不要將賬戶借給他人或者代收代付,不要參與非法洗錢交易;

        4、盡量不與伊拉克,朝鮮,索馬里等高風險地區進行交易;

        5、賬戶盡量不要用于個人結匯(個人人民幣結匯可以委托義烏個體工商戶注冊來結匯。

        6、公司方面合規進行每年的做賬審計和報稅工作;

        7、不要在選擇做零申報,香港對稅務現在是嚴打期,被抽查到的概率很高;

        目前香港銀行一切從嚴處理,決不手軟,賬戶如確認是存在非法操作,賬戶肯定會被注銷,如果賬戶審核沒有問題,能夠配合銀行提供相應的業務證明等,審核過后帳戶會自行開通,但不排除后期存在一定監管的情況,以上就是卓信企業總結的香港離岸賬戶被凍結的原因,以及相應的預防解決措施,想了解更多解決方案可來電咨詢。

        標簽
        為什么選擇卓信
        • 辦事,選擇實力

          卓信18年老字號品牌,13家分公司支撐服務,成功注冊香港公司超2萬余件

        • 服務,選擇高效

          卓信近千名專業顧問24小時在線服務,專人專事專辦,力保高效成功

        • 價格,選擇公道

          卓信堅持以最優香港公司注冊費用,價格公開透明,無捆綁銷售,為您省錢辦實事也是我們的服務之一

        • 售后,選擇無憂

          卓信保證客戶信息不外泄,材料包裝不隨便,香港公司注冊流程快捷及時

        在線客服
        一本到高清视频不卡dvd

        
        <s id="gaevq"><samp id="gaevq"></samp></s>

      2. <em id="gaevq"><acronym id="gaevq"><u id="gaevq"></u></acronym></em>
          1. <tbody id="gaevq"><p id="gaevq"></p></tbody>
            <tbody id="gaevq"><pre id="gaevq"><dl id="gaevq"></dl></pre></tbody>